質問
本店所在地を格安のバーチャルオフィスにしたら、銀行の法人口座開設を断られました。やはり実体のあるオフィスを借りないと口座は作れないのでしょうか？
【質問者の本音を深堀】
住所貸しだと怪しいのか？
ヨリビズ弁護士の回答
- 作れますが、審査は厳しくなります。
- 犯罪収益移転防止法により、実体のない住所は警戒されます。
- 大手銀行よりネット銀行や信金を選び、事業実態を示す資料を完璧に揃える必要があります。
【解説】
過去にバーチャルオフィスが悪用された経緯から、メガバンクの審査は非常に厳しいです。
対策として、①固定電話（03番号など）を引く、②HPをしっかり作る、③契約書や請求書など「活動実績」を提示する、④会社案内を持参して窓口で熱意を伝える、などが有効です。
また、GMOあおぞらネット銀行や住信SBIネット銀行など、スタートアップに理解のあるネット銀行から実績を作るのが近道です。
