資金繰り/CF

質問取引先からの入金が遅れており、催促しても「来週払う」とはぐらかされます。弁護士や法的措置はお金がかかるので、その前に自分でできる効果的な回収テクニックはありますか？【質問者の本音を深堀】逃げられる前に回収！ヨリビズ弁護士の回答あります。...

質問取引先から「月末締め・翌々月末払い（60日サイト）」と言われましたが、資金繰りが持ちません。契約前に「翌月末（30日）」への短縮を交渉しても失礼にはあたらないでしょうか？【質問者の本音を深堀】金ないって思われる？ヨリビズ弁護士の回答失礼...

質問請求書を買い取ってもらう「ファクタリング」を使いたいです。手数料が高いと聞きますが、銀行融資と比べてメリットはあるのでしょうか？また、取引先に利用がバレませんか？【質問者の本音を深堀】銀行審査待てない！ヨリビズ弁護士の回答メリットは「速...

質問完成までの期間が長い案件で、資金負担が重いため「着手金」として半分先に貰いたいです。一般的に認められる相場や、取引先への角が立たない頼み方を教えてください。【質問者の本音を深堀】先に金くれないと無理。ヨリビズ弁護士の回答相場は30%〜5...

質問支払いを「手形（120日サイト）」で渡されました。現金化には割引料がかかり、不渡りリスクもあります。これを断って現金振込にさせることは可能でしょうか？【質問者の本音を深堀】紙切れなんていらん。ヨリビズ弁護士の回答断ることは可能です。政府...

質問税理士は試算表しか作ってくれないので、銀行から「資金繰り表」を出せと言われ困っています。何ヶ月先まで、どの程度の精度で作れば良いのでしょうか？【質問者の本音を深堀】計算苦手、誰かやって。ヨリビズ弁護士の回答「今後6ヶ月〜1年分」が目安で...

質問決算書は黒字なのに通帳の残高が減り続けています。なぜ利益が出ているのに現金がないのでしょうか。このままでは倒産してしまうリスクがあるのか教えてください。【質問者の本音を深堀】儲かってる実感ゼロ。ヨリビズ弁護士の回答「勘定合って銭足らず」...

質問急な大口注文が入って売上は倍増しますが、仕入れ代金が先に必要で資金がショートしそうです。嬉しい悲鳴ですが、どのように乗り切れば良いでしょうか。【質問者の本音を深堀】金がないと作れない！ヨリビズ弁護士の回答「増加運転資金」として銀行融資を...

質問資金不足時に個人のポケットマネーを入れたり、逆に会社の金を生活費に使っています。この「どんぶり勘定」を直さないと、銀行融資に悪影響はありますか？【質問者の本音を深堀】俺の会社だ、自由だろ。ヨリビズ弁護士の回答致命的な悪影響があります。特...

質問節税のために期末に在庫を大量に仕入れましたが、資金繰りが悪化して苦しいです。在庫を持つことはキャッシュフローにとって悪なのでしょうか？【質問者の本音を深堀】税金払うよりマシ？ヨリビズ弁護士の回答キャッシュフローにとっては「悪」です。在庫...